【2025年末】今すぐやるべき節税・還付チェックリスト10選

もう2025年も終盤。
「今年も節税全然やってない…」と焦っている方に朗報です！

実は2025年12月31日23:59までなら、まだ数十万円～最大100万円単位で税金を取り戻せる対策が残っています。

上から3つだけでも平均22万円以上戻ってきます！
今すぐチェックして、2026年の自分に最高のプレゼントをしましょう！

1. ふるさと納税（ワンストップ特例）← 最優先・最強限度額目安（2025年分・給与所得者）

• 年収500万円独身 → 約76,000円
• 年収700万円独身 → 約122,000円
• 年収800万円＋配偶者控除 → 約156,000円
• 年収1,000万円＋子2人 → 約230,000円

実質負担2,000円で返礼品がもらえて、残りは全額住民税・所得税から控除！
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025年12月31日23:59までの寄附が対象です。

ふるさと本舗

▼限度額1秒計算ツール（総務省式）
https://www.soumu.go.jp/furusato-zei/simulator

2. iDeCo年末一括掛金（最大81.6万円控除）

• 会社員（企業型DCなし）：最大27.6万円 → 年収800万円で約13万円節税
• 自営業者：最大81.6万円 → 税率48.7％の人なら約40万円節税
• 公務員：最大24万円 → 約10万円節税

3. 年末調整の再提出・追加書類（12月でもOKの会社多数）

• 生命保険料控除証明書（ハガキが届いてるはず）
• 地震保険料控除証明書
• 住宅ローン残高証明書（初年度の人）
• 協会けんぽの「医療費のお知らせ」

「再提出お願いします」と言えば受け付けてくれる会社がほとんど！
私のクライアントで12月26日に提出して11.8万円還付された例もあります。

4. 医療費控除＋セルフメディケーション税制

• 通常の医療費控除：年間医療費合計10万円超でOK（家族合算可）
• セルフメディケーション税制：スイッチOTC薬12,000円超で最大8.8万円控除
  → ドラッグストアのレシートを今から集めてください！

5. 株式・投資信託の「損出し」損益通算＆繰越控除

2025年12月30日（大納会）までに含み損のある株・投信を売却 → 損失確定
→ 配当金や譲渡益と相殺 → 最長3年間繰越可能

例：2025年に30万円損出し → 2026年に50万円利益が出ても税金ゼロ！

6. 住宅ローン控除の初年度確定申告忘れチェック

2025年に住宅ローンを組んで入居した人 → 初年度は必ず確定申告が必要！

控除額：借入残高の0.7％（最大31.85万円／年）×13年間

7. 生命保険料控除・地震保険料控除の証明書提出

• 新生命保険料控除：最大12万円
• 地震保険料控除：最大5万円
  年末調整再提出 or 確定申告で還付！

8. 寄付金控除（認定NPO・政党寄付・ふるさと納税以外）

認定NPOへの寄付 → 所得の40％まで控除
政党への寄付 → ほぼ全額還付（上限あり）

9. 雑損控除（盗難・災害・横領に該当したら）

2025年に自転車盗まれた、台風で物置壊れた、詐欺被害に遭った…
→ 損失額－所得の10％ or －5万円の大きい方で控除

10. 配当控除の申告忘れチェック

例：年収700万円で配当50万円 → 総合課税選択で約12万円還付

まとめ：今すぐ行動してください！

この10個のうち、たった3つ実行するだけでも平均22万円、全部やれば50万円以上戻ってくる人も続出します。

今すぐ行動して、2026年を最高のスタートにしましょう！